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Brasileiro crypto-focused bank, with FTX amongst its largest clients, admitted to ‘compliance monitoring deficiencies’. Terms: violations, investigations against company, US regulators (Fed, DFPI), federal and state laws, anti-money laundering, customer monitoring, cryptographic, SEC settlements, accusations, civil penalties, anti-laundering program, approximately US$ 1 trillion in transactions, nearly US$ 9 billion in suspicious transfers, ex-CFO.
O Silvergate Bank, instituição financeira especializada em criptomoedas que encerrou suas atividades no início de 2023 devido a uma sequência de controvérsias, concordou com autoridades reguladoras dos EUA para encerrar investigações relacionadas a falhas de compliance.
As deficiências no monitoramento das operações financeiras do banco levaram a investigações minuciosas que resultaram em um acordo para o pagamento de uma significativa multa às autoridades reguladoras. O compromisso de cooperação e o pagamento da multa demonstram a disposição da instituição em corrigir suas práticas e manter a transparência com os reguladores.
Falhas de Compliance na Silvergate Capital Corporation Resultam em Multas de US$ 63 Milhões
A holding Silvergate Capital Corporation foi condenada a pagar uma multa total de US$ 63 milhões devido a falhas de compliance. Desse montante, US$ 43 milhões foram acordados com o Conselho Federal Reserve (Fed), o banco central dos Estados Unidos, e US$ 20 milhões destinados ao Departamento de Proteção Financeira e Inovação (DFPI) do estado da Califórnia, responsável pela supervisão estadual das operações financeiras.
Os reguladores impuseram as multas à Silvergate devido a deficiências no monitoramento de transações bancárias, em desacordo com as leis federais e estaduais de combate à lavagem de dinheiro. Além disso, o ex-presidente do banco, Alan Lane, e a ex-diretora de risco, Kathleen Fraherem, concordaram em pagar um total de US$ 50 milhões à SEC (Comissão de Valores Mobiliários dos EUA) para encerrar um processo relacionado à enganação de investidores sobre o monitoramento de clientes criptográficos.
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Investigações Revelam Falhas de Compliance e Acordos com os Reguladores
Segundo as investigações, a Silvergate afirmava possuir um programa eficaz de combate à lavagem de dinheiro, especialmente adaptado para transações criptográficas. No entanto, descobriu-se que o banco não estava monitorando adequadamente cerca de ‘aproximadamente US$ 1 trilhão’ em transações, conforme a denúncia da SEC.
Além disso, foram identificadas ‘quase US$ 9 bilhões em transferências suspeitas’ realizadas por entidades da FTX, um dos principais clientes do Silvergate. O ex-diretor financeiro do banco, Antonio Martino, está atualmente enfrentando acusações na SEC por enganar investidores sobre as perdas estimadas pela empresa após o colapso da FTX.
Consequências das Falhas de Compliance e Pagamentos de Multas aos Reguladores
Como resultado das deficiências no monitoramento e das falhas de compliance, a Silvergate concordou em pagar as multas estabelecidas pelos reguladores. Alan Lane e Kathleen Fraherem também concordaram com restrições de cinco anos para assumir cargos oficiais e de diretoria, além de pagarem penalidades civis de US$ 1 milhão e US$ 250 mil, respectivamente.
O caso evidencia a importância do cumprimento das leis e regulamentos, especialmente no setor financeiro, onde a transparência e a conformidade são essenciais para manter a integridade do sistema. A Silvergate, após encerrar suas operações no ano passado, garantiu o pagamento de todos os depósitos aos seus clientes, encerrando assim esse capítulo marcado por falhas de compliance e investigações rigorosas.
Fonte: @ Valor Invest Globo
